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保尔森基金会与北京绿金院共同发布 《金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望（2023）》报告

10月26日，北京——今日，保尔森基金会绿色金融中心与北京绿色金融与可持续发展研究院（简称“北京绿金院”）共同发布《金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望（2023）》报告。本报告是该系列报告的第四期，对金融科技赋能中国绿色金融发展过程中的最新政策、市场趋势、典型实践进行了研究，探讨金融科技如何促进绿色金融发展，推动经济社会绿色低碳转型，支持碳达峰碳中和目标实现。 在推进实现“双碳”目标的背景下，自2021年以来，中国逐步探索形成了包括绿色金融标准体系、金融机构监管和信息披露要求、激励约束机制、绿色金融产品和市场体系及绿色金融国际合作在内的绿色金融五大支柱。此外，继2022年二十国集团（G20）领导人批准了《G20转型金融框架》之后，中国人民银行已初步确立转型金融的基本原则，并组织开展了钢铁、煤电、建筑建材、农业等四个领域转型金融标准的研究。金融科技作为重要的赋能工具，不断深化与绿色金融体系的结合，在多个领域开展了创新性的应用。 保尔森基金会副主席兼总裁戴青丽表示：“近年来，金融科技行业飞速发展，如何利用这一显著增长的态势与全球净零排放的发展目标相协调，并推动高排放行业向低碳转型是政策制定者和商业领袖所面临的挑战。这正是保尔森基金会和北京绿金院连续四年发布该年度报告的初衷。” 北京绿金院院长马骏表示：“数字信息技术作为赋能绿色金融高质量发展的重要工具，已经在绿色信贷业务领域得到全面应用，并逐步向绿色信托、绿色租赁、环境权益类产品拓展。随着绿色金融的深度推进，绿色普惠、碳核算、金融支持生物多样性保护和转型金融等领域科技赋能的重要性更加凸显。” 本报告聚焦中国绿色金融发展领域和前瞻性应用场景，跟踪了2021年与2022年案例的最新进展，并深度剖析了转型金融、绿色普惠金融和碳资产管理等重点领域的三个全新案例，为金融科技助力实现环境与气候目标提供有益参考。此外，在政策、市场和案例分析的基础上，报告从监管部门及相关部委、地方政府、金融机构和科技公司四个角度出发，总结了金融科技支持绿色金融发展所面临的问题和挑战，并提出针对性建议。 保尔森基金会高级顾问兼绿色金融中心执行主任孙蕊指出：“金融科技是支持绿色金融与转型金融发展过程中不可或缺的重要基础设施。金融科技在提升数据的真实性、可靠性与可追溯性上有着天然的技术优势，可以更好的满足绿色金融日渐提升的可持续相关信息披露要求以及转型金融的‘动态’信息披露要求。” 北京绿金院ESG投资研究中心副主任张芳表示：“深化金融科技赋能绿色金融高质量发展，离不开监管机构、地方政府的通力支持，需要金融机构与科技公司的深度合作。未来各方可以从完善政策框架和激励机制、加强试点地区经验总结与推广、夯实绿色金融市场基础设施、强化场景拓展和业务创新等方面进一步探索。” 欲了解报告详情，请点击下载： 《金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望（2023）》执行摘要 《金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望（2023）》报告全文 媒体联系:王婧 jwang@paulsoninstitute.org  

绿金委年会｜孙蕊：转型金融市场的发展需要国际交流与合作

11月13日，中国金融学会绿色金融专业委员会(简称“绿金委”)在线上举办了2022年会。本次会议是绿金委举办的第八届年会，共发布了27项成果，是绿金委成立以来发布成果最为丰硕的一届。中国人民银行和主要金融机构的领导以及来自70家机构的专家在年会上发言，就转型金融、环境信息披露和绿色金融产品创新等议题展开了热烈讨论。保尔森基金会高级顾问兼绿色金融中心执行主任孙蕊在本次年会上发布了《金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望(2022报告)》，并参与了“转型金融”分论坛的研讨。 保尔森基金会高级顾问兼绿色金融中心执行主任孙蕊作为本次年会支持单位代表出席会议并发布了《金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望(2022报告)》。孙蕊表示，金融科技在推动绿色金融发展中发挥着重要作用。利用金融科技手段，可有效提高绿色识别能力，降低绿色认证成本，提升信息的透明度，检验数据的真实性，从而降低“洗绿”和“漂绿”的风险。在政策方面，中国首次将推动金融科技与绿色金融深度融合上升到战略规划高度；在市场方面，金融科技支持绿色金融发展拥有广阔的市场前景。报告指出，2021年市场呈现出从推动单一产品创新到提供系统性解决方案、从服务信贷投放到助力绿色产业投资的转变。 自2020年以来，保尔森基金会绿色金融中心与北京绿色金融与可持续发展研究院对金融科技推动中国绿色金融发展的应用场景与案例开展持续研究，发掘、总结与推广金融科技推动中国绿色金融发展进程中的成功经验，识别现存痛点与挑战并提出针对性建议。今年是这个系列报告的第三期。 2022年度报告跟踪了过去两年报告中的四个案例的最新进展，介绍了三个全新的绿色金融公共服务平台案例，展示了金融科技在推动中国绿色发展中发挥的重要作用。它们分别是中国境外投资项目环境风险快速筛查工具ERST、湖州融资主体ESG评价体系、成都数字农业平台。三个新案例涵盖了金融科技在不同领域的最佳应用实践,包括推动绿色农业发展、保护生物多样性与助力中小企业获得绿色融资以实现包容性经济增长。 在会议开幕致辞环节，中国人民银行副行长宣昌能对绿金委工作所取得的成绩表示衷心祝贺，并总结了中国人民银行在牵头推动绿色金融发展过程中的主要经验：高度重视绿色金融标准体系建设和转型金融标准研究等基础性工作；在注重政策激励约束的同时，充分发挥市场在资源配置中的基础作用；积极参与气候环境治理和绿色金融国际合作。此外，宣昌能提出了下一步绿色金融工作的重点。第一，持续完善绿色金融标准，大力提升碳核算和环境信息披露水平。第二，用好用足金融政策支持绿色低碳转型。第三，切实防范气候环境相关金融风险。第四，深度参与绿色金融国际合作与治理。中国金融学会绿色金融专业委员会主任马骏在年会上作了题为《中国金融学会绿色金融专业委员会2021/22年度工作报告与2022/23年度工作展望》的报告。马骏回顾了绿金委过去一年在转型金融、环境信息披露、产品创新、国际经验研究、金融支持生物多样性和国际合作等领域的11项工作成绩。马骏指出，未来一年，绿金委的工作重点将包括转型金融标准和产品落地，提升金融机构环境气候信息披露水平，支持服务“双碳”目标的绿色金融产品创新，强化对绿色金融成果和绿色发展理念的宣传和推广，推动《共同分类目录》在多种场景下的使用，继续提升“一带一路”绿色投资原则和其他国际合作机制的影响力，继续开展“金融支持生物多样性”研究。此外，会议举办了多个平行分论坛，与会专家围绕地方绿色金融改革创新、环境气候信息披露、绿色金融国际合作与“一带一路”、转型金融、碳市场与碳金融、金融支持生物多样性保护、绿色金融国际实践、绿色金融产品创新八个主题展开了热烈的讨论与交流。 在“转型金融”分论坛中，孙蕊作为受邀嘉宾，与中国金融学会绿色金融专业委员会主任马骏、中国标准化研究院资源环境分院院长林翎、中国宝武钢铁集团有限公司资金总监聂志权等行业专家围绕转型金融的中国与国际经验展开交流与对话。中国建设银行信贷管理部副总经理李洪斌主持了该论坛。讨论涉及了G20转型金融框架、转型金融国内外的标准制定、高碳行业的转型路径以及转型金融国际经验等热点话题。孙蕊分享了美、英两国政府与金融行业在转型金融领域的实践与典型案例，例如美国11家金融行业协会发起的可持续低碳经济转型的十项原则、英国政府发布的“绿色工业革命十项计划”以及伦敦证券交易所在全球首推的转型债券板块等。此外，孙蕊还分享了她对公正转型的思考:“转型不仅是技术、产品、供应链与能源的转型，更是与经济活动相关的全要素转型，应当涵盖对就业、民生与社会的影响。如何保证转型过程的公平公正，即公正转型，成为了大家在实现气候目标的同时需慎重考虑与规划的问题。” 保尔森基金会一直致力于绿色金融从社会善举融入主流金融市场，推动构建绿色金融体系与市场化解决方案，促进全球绿色金融市场的蓬勃发展。  

金融科技如何推动碳抵消市场的发展?

保尔森基金会与北京绿金院共同发布 《金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望（2022）》报告

8月31日,北京——今日，保尔森基金会绿色金融中心与北京绿色金融与可持续发展研究院（北京绿金院）共同发布《金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望（2022）》报告。这是自2020年该研究课题启动以来连续第三年发布金融科技推动中国绿色金融发展系列报告。本报告梳理了过去一年里中国金融科技支持绿色金融发展的最新趋势与实践案例，探讨了金融科技如何加速绿色金融发展，促进经济活动的低碳转型，支持中国低碳发展。 报告跟踪了2020年与2021年四个案例的最新进展，通过三个全新的案例展示了金融科技在推动中国绿色发展中发挥的重要作用，并从监管部门、地方政府、金融机构与科技公司四个角度对金融科技如何更好的支持绿色金融发展提出了针对性建议。三个新案例涵盖了金融科技在不同领域的最佳应用实践,包括推动绿色农业发展、保护生物多样性与助力中小企业获得绿色融资以实现包容性经济增长等。这些案例研究可为金融科技助力实现环境与气候目标提供解决方案的参考。 保尔森基金会副主席兼总裁戴青丽表示：“中国是全球绿色金融创新的试验场——这在数字金融科技加速绿色增长上体现得尤为突出。本报告梳理了这一领域的最新进展，并对绿色金融科技的未来提供了有益洞察与见解。 北京绿金院院长马骏表示：“金融科技在中国低碳经济转型中应发挥更为重要的作用。金融科技在支持中国低碳转型标准界定、服务碳核算与环境信息披露、赋能地方绿色金融创新和服务实体企业，以及助力金融机构绿色产品创新等领域都将有快速发展”。 北京绿金院ESG投资研究中心主任刘嘉龙表示：“金融科技能有效解决绿色金融数据缺失的难题，助力绿色金融投融资活动的分析与决策。科技公司应加强对绿色金融场景的挖掘与产品创新，促进绿色金融快速高质量发展”。 保尔森基金会高级顾问兼绿色金融中心执行主任孙蕊指出：“金融科技可以在有效提升金融机构投融资决策效率的同时，帮助其实现环境与气候目标。未来金融科技在生物多样性保护、普惠金融、绿色农业、转型金融等领域有着巨大的市场潜力与丰富的应用场景。金融科技与绿色金融的深度融合将加速推动中国‘双碳’目标的实现”。 欲了解报告详情，请点击下载： 《金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望（2022）》执行摘要 《金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望（2022）》报告全文 媒体联系:王婧 jwang@paulsoninstitute.org  

绿金委年会｜孙蕊：金融科技推动绿色金融加速发展

9月25日，中国金融学会绿色金融专业委员会（简称“绿金委”）举办2021年会。本次会议也是绿金委举办的第七届年会。来自70多家中外机构约200位专家与嘉宾在北京副中心现场参会，42万人通过线上参会。 保尔森基金会高级顾问兼绿色金融中心执行主任孙蕊作为支持机构代表受邀出席会议并介绍了《金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望（2021报告）》。孙蕊表示，中国在运用金融科技推动绿色金融创新发展方面走在世界前列，“碳达峰、碳中和”目标的提出，伴随着巨大的经济增长潜力和技术创新活力，为绿色金融和金融科技的加速发展带来了历史性机遇。金融科技在绿色金融领域的应用正在逐步延伸到ESG投资、碳排放权交易、绿色消费、绿色建筑、绿色REITs、绿色农业、生态产品价值实现等多个创新业务领域和应用场景。 《金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望（2021报告）》是保尔森基金会绿色金融中心联合北京绿色金融与可持续发展研究院开展的年度课题研究成果。今年的报告综述了2020年金融科技公司在中国的整体发展情况，跟踪研究了2020年度报告中四个典型案例的最新进展，深入剖析了两个新的成功案例—“嘉实基金ESG评分体系”和“中国华电集团碳排放管理体系”，并立足于金融科技推动绿色金融发展的最新进展研究，提出当前仍面临的政策、市场、技术等方面的挑战，并向不同参与主体提出绿色金融科技发展的建议。 本次年会由绿金委主任马骏主持。中国人民银行副行长陈雨露，北京市副市长隋振江，新开发银行行长Marcos Troyjo等在开幕式发表致辞。陈雨露在致辞中表示，绿金委及其成员在过去一年积极参与人民银行牵头的《金融机构环境信息披露指南》、《环境权益融资工具》、《银行业金融机构绿色金融评价方案》、《绿色债券支持项目目录》等重要政策文件的起草。绿金委的成员机构推出了碳中和债券、碳质押贷款、ESG评价方法等一系列创新产品和工具。马骏主任代表中国主持和参与了包括G20可持续金融工作组、《“一带一路”绿色投资原则》、《中欧可持续金融分类共同标准》和央行绿色金融网络的相关工作。经过几年的努力，中国已经初步形成了支持绿色金融发展的政策体系和市场环境，绿色金融在推动经济绿色转型过程中发挥着重大的作用。他指出，在实现“碳达峰、碳中和”的过程中，金融将发挥越来越重要的作用，希望绿金委及其成员继续发挥自身的优势，在政策倡导、学术研究、产品创新和国际合作等领域，持续发力，为支持中国实现“双碳”目标做出更大、更加卓越的贡献。 会议期间，与会专家围绕金融机构环境气候信息披露、金融支持绿色低碳产业发展、绿色保险服务“碳达峰、碳中和”、绿色金融与“一带一路”建设、绿色金融国际合作、地方绿色金融创新与改革、碳市场与碳金融、北京国际ESG中心建设等主题开展了热烈的讨论与交流。 在“北京国际ESG中心建设”的分论坛中，孙蕊作为主持人与来自中国银行、腾讯科技、德勤中国、华兴资本集团、华宝基金的代表展开对话，为北京建设国际ESG中心献计献策，讨论涉及绿色金融标准的研究、信息披露的责任与担当、ESG产品的创新、能力建设及国际合作等。孙蕊表示：“绿色金融是服务中国‘碳达峰、碳中和’发展目标的重要政策工具，也是北京金融业高质量发展的重要组成。在北京申请成为下一个绿色金融创新改革实验区的同时，筹划国际ESG中心的建设，建立国际绿色金融交流机制和信息共享平台，服务全球绿色金融投融资市场，是非常具有前瞻性的。” 年会上，马骏主任作了题为《绿金委2020/21年度工作报告与2021/22年度工作展望》的报告。马骏指出，未来一年，绿金委将以碳中和为目标，在推动完善绿色金融标准、提升环境信息披露水平、强化绿色金融激励机制、试点转型金融工具，开发更多与碳挂钩的金融产品等方面取得更多突破。 保尔森基金会一如既往地支持中国绿色金融市场的蓬勃发展，共同推动全球的绿色经济发展与可持续未来。

气候变化成为投资趋势，绿色科技创新引领新潮流

5月30日，国际金融论坛（IFF）2021年春季会议举办“碳中和国际峰会”，国际组织、金融机构和商界代表通过线上线下的方式展开深入对话，从投资的角度推进应对全球气候变化，以及如何利用绿色科技创新，从而抓住新一轮科技和产业变革的历史性机遇。本场峰会由保尔森基金会与国际金融论坛联合举办。 碳中和带来投资新机遇 本场峰会的首个议题是“碳中和与全球投资机遇”，主持人、中美绿色基金董事长徐林开门见山地表示，推动碳中和是中国经济社会发展的系统性变革，从中孕育了大量创新、创业和投资的机会，值得社会各界共同探讨。 在国际金融论坛理事、保尔森基金会副主席兼总裁戴青丽看来，气候变化现在正成为一门好生意，“气候投资正在成为主流，最好的例子是特斯拉，它的股票去年飙升了740%，其市值现在已经超过通用汽车。中国将成为气候商业热潮的核心，不仅因为中国的排放规模创造了机会，而且还因为中国正在成为创新绿色金融和清洁技术的领导者。” 国际金融论坛副主席、全国社保基金理事会副理事长陈文辉认为，碳中和是一条又长又宽的赛道，很可能像数字化一样让整个中国各个领域焕然一新，面对这样的经济社会革命，作为投资机构需要有长远目光、做长远规划，这样才能抓住机遇。很多的先行者已经在探索这个“赛道”，丝路基金总经理王燕之说，要实现“一带一路”的高质量建设，就必须要看到碳中和和气候变化对于各国和世界经济结构调整的影响，要加大对碳中和领域的投资布局，更加重视发挥股权投资的作用。联合国助理秘书长、联合国开发计划署政策和方案支助局局长徐浩良则认为，潜力巨大的绿色投资还有很长的道路要走，这条赛道上需要私营企业的加入，政府部门需要给投资者一些指导和信心。 在此基础上，联合国亚太经社理事会能源司司长刘鸿鹏进一步强调了全球合作的重要性，“抗疫促进了全球合作，在气候变化方面同样应该发挥这种全球联动，各个政府在制定跟疫情相关的救市计划时要注意，把传统的方案通过绿色转型更好地促进绿色和低碳行业的发展。” 中国国际金融股份有限公司首席经济学家彭文生也提醒人们，碳定价机制牵涉到世界不同国家的协调，在这个问题上，绿色溢价可能是一个更具有可操作性，也可能更能体现效率和公平的概念和手段。 科技创新引领绿色转型 在峰会的第二个议题“碳中和与绿色科技创新”上，主持人、保尔森基金会高级顾问兼绿色金融中心执行主任孙蕊开场时介绍说，业界普遍的共识在于，“碳中和”未来的投资方向将主要集中在能源、交通、建筑、工业和绿色农业，要抓住历史性机遇，推动绿色技术创新突破。 世界资源研究所高级顾问、联合国前副秘书长索尔海姆建议人们更多关注传统能源企业转型、公司治理以及技术导向方面的趋势，中欧正在联合制定全球绿色投资指南，为将来创造更好的投资环境。中国节能环保集团有限公司总经理余红辉以近年来的多个案例说明，应对新发展格局下的生态文明建设新要求，科技创新将起到关键的作用。要通过扩大绿色低碳技术的集成应用，实现零碳效用规模化，进而引领区域的绿色转型。 亚洲开发银行能源部门总监翟永平认为，碳中和包含降低碳排放强度、碳达峰、近零排放的“三部曲”，这需要技术创新、商务模式创新和金融创新来保证，金融创新能够带来更多技术创新，再通过商务模式创新使其应用落地。中美绿色基金首席投资官吴竺的观点与其不谋而合，他认为金融行业应该更好地推介科研成果，推动它的技术商业化落地和实施，引领中国绿色转型的发展。 高盛自然资源研究负责人米歇尔·德拉·维尼亚纳分享了高盛最近的一项研究，对中国未来实现净零碳排放做出了展望，预计到2060年中国清洁能源技术基础设施投资规模将达到16万亿美元，创造4000万个就业机会并推动经济增长。德太投资联合首席运营官乔纳森·加芬克表示，当前世界正处于气候变化的重要时刻，而中国是这一方面的引领者，这就是为什么众多国际企业希望更好地抓住中国投资的机会。国际金融论坛全球绿色增长中心首席顾问宾度•罗哈尼则从这一层面延伸，表示很多发展中国家在绿色投资方面需要得到支持，这对于国际社会来说，会是一种双赢。    

执行摘要丨《金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望（2021年）》

《金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望（2021年）》报告是保尔森基金会绿色金融中心与北京绿色金融与可持续发展研究院的年度系列合作研究。报告通过动态跟踪金融科技推动绿色金融的发展现状，梳理研究有代表性的创新实践和典型案例，并在此基础上，分析金融科技在中国绿色金融的应用过程中面临的挑战，提出政策建议，以期为推动金融科技促进绿色金融可持续发展提供有益参考借鉴。 2020年9月，中国宣布将力争2030年前实现碳达峰、2060年前实现碳中和。中国在绿色低碳领域的投资有望持续快速增长，绿色金融将发挥更大作用。金融科技作为绿色金融体系建设的重要支撑，将在支持绿色金融更加高效服务于实体经济方面发挥关键性作用。 在中国，金融科技推动绿色金融和可持续发展已做了一些探索实践。在农业、消费、建筑、小微企业等越来越多的行业领域得到应用。例如，利用金融科技，可以更高效地识别绿色资产、项目、产品和服务，开展环境效益数据的采集、溯源、处理和分析，支持绿色资产交易平台等；可以为金融机构在低碳资产识别、转型风险量化、碳资产信息披露等方面提供解决信息不对称问题、降低成本、提升效率等的工具和方法；可以在绿色金融监管政策工具、企业碳中和、系统性气候风险分析、绿色投融资金融产品和创新服务、绿色金融市场机制建设等细分应用领域提供更高效的解决方案。 在中国绿色金融体系建设发展过程中，金融科技发挥了重要作用。2020年，保尔森基金会绿色金融中心与北京绿色金融与可持续发展研究院共同发布了题为《金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望（2020年）》的报告，介绍了金融科技在绿色金融领域的具体案例，讨论了这些运用所面临的障碍，展望了未来的发展前景，并提出了相关建议。 2021年，保尔森基金会绿色金融中心与北京绿色金融与可持续发展研究院对金融科技推动中国绿色金融发展的应用场景与案例进行了持续跟踪研究，并形成了《金融科技推动绿色金融发展：案例与展望（2021年）》报告。 本报告共分为五部分： 一、政策支持与市场发展 中国碳达峰、碳中和目标的提出，蕴含着巨大的经济增长潜力和技术创新活力，为绿色金融和金融科技的快速发展带来历史性机遇。中国政府2021年工作报告和“十四五”规划等重要文件都对实现碳达峰、碳中和目标提出了具体工作要求。中国人民银行、银保监会和证监会等金融监管部门把金融支持碳中和列为2021年重点工作，把科技创新作为优先事项。中国人民银行行长易纲在2020年12月明确表示，人民银行将继续探索利用金融科技发展绿色金融。未来，大数据、人工智能、区块链等金融科技手段在绿色金融中的运用前景非常大。 从2019年起，课题组开始对中国金融科技在绿色金融领域的应用情况进行年度跟踪调研。2020年，活跃在中国绿色金融领域的金融科技公司有59家，包括41家绿色金融科技企业和18家金融机构或金融投资集团下属的科技服务公司。通过对41家以服务绿色金融为主业的中国金融科技公司进行跟踪调研分析，我们发现： 从绿色金融业务看，金融科技工具的使用主要集中在绿色信贷、绿色基金、绿色能源市场、绿色债券等业务领域。其中，这些工具在绿色信贷和绿色基金业务领域的使用率较高，而在环境权益市场、绿色信托、绿色租赁业务领域则相对欠缺。 从应用场景看，金融科技工具的使用覆盖了ESG投融资、全国碳市场交易、绿色建筑、绿色消费、绿色农业、小微企业等多个领域。 从基础数据与工具看，金融科技在环境数据、ESG数据与评价、环境效益测算及风险监测、信息共享系统和金融机构绿色信贷信息管理系统得到较广泛应用。金融科技在绿色资产识别与溯源、环境气候金融风险量化评估与信用风险管理等领域的应用成为下一步需求。 从应用主体看，绿色金融科技主要服务于政府机构、金融监管部门、金融机构、企业、个人用户。从项目个数来看，地方金融监管部门的占比达50%左右，中央金融监管部门和个人用户的项目各仅有一例，分别是为中央金融监管部门提供绿色金融监管服务和针对个人的碳足迹和碳积分。 从技术应用看，大数据、人工智能和云计算仍是目前中国推动绿色金融发展的三大主要技术。区块链和物联网应用相对较少，但可预见在未来实现全流程实时信息采集中将得到快速发展和应用。 从区域分布看，北京、上海两地的绿色金融科技企业聚集效果显著。其中，北京的企业数量为16家，位列全国第一；上海的企业注册资本金居全国第一，超13.4亿元人民币；约80%绿色金融科技从业人员集中在上海和北京两地。 从资金流动看，国际资本对中国绿色金融科技的关注度在不断提高。本次调研中，有近四分之一的绿色金融科技公司为外资或合资，其中，六家在境外注册的科技公司在中国开展绿色金融服务业务，包括绿色基金、绿色能源市场和碳金融。 二、2020年案例跟踪 去年发布的《金融科技推动绿色金融发展：案例与展望（2020年）》报告从绿色金融生态参与者的角度介绍了四个具体应用场景及通过金融科技手段解决的关键性问题。课题组通过对这四个案例过去一年的跟踪调查发现，金融科技在中国绿色金融领域的运用广度和深度不断扩大，已经覆盖到绿色金融监管、绿色企业认定、金融机构绿色金融业务管理和运营、环境气候风险分析、绿色金融产品和服务创新等细分领域，并开始在中国更多地区复制推广。 以下为这四个案例的最新进展综述： 案例一：中国人民银行绿色金融信息管理系统 自2019年8月该系统正式上线运行以来，人民银行湖州市中心支行实现了对辖区内所有银行的精准信息统计、全面信息管理和业绩评价。2020年，对已接入系统的所有银行进行了绿色信贷数据报送接口改造升级，确保与中国人民银行绿色贷款统计口径保持一致。目前，浙江省下辖各地市人民银行也开始使用该系统。下阶段将在长三角地区广泛应用推广。 案例二：湖州市绿色金融综合服务平台 自2018年底平台上线以来，截至2020年底，已累计注册中小微企业近3万余家，是2019年的两倍;帮助2万余家绿色小微企业获得银行授信超2000亿元，2020年同比增加了25%；为近90个项目和投资机构对接融资86.44亿元，2020年同比增加了30%。2020年，该平台还新增了信用担保和司法保障功能，并对企业ESG评级进行功能升级，并在国内其他地区复制推广。 案例三：湖州银行绿色信贷管理系统 2019年3月系统上线以来，截至2020年底，已累计对约4万笔信贷业务进行了绿色智能识别和全流程贴标，推动信贷规模优先支持环境效益表现优良的绿色项目，并至少压缩了三分之二的数据报送时间周期。依靠大数据自动生成预警提示强化贷后管理，帮助湖州银行有效提升环境风险管理水平。2020年，该系统在绿色识别效率、环境效益测算及ESG评价能力等方面进一步完善升级，并在国内其他中小银行复制推广。 案例四：人保财险巨灾保险远程定损理赔系统 经过近五年的试点推进和持续完善，人保财险打造的巨灾保险远程定损理赔系统在浙江省宁波市得到了广泛推广，覆盖面、数字化水平和数据管理能力均明显提高，为提升服务巨灾风险的保障能力发挥了重要作用。 三、2021年案例研究 除了跟踪研究以上案例的进展之外，本报告选取了两个新的金融科技在绿色金融中的运用案例进行了深入分析。这两个新案例分别是嘉实基金运用金融科技构建的ESG评分系统和华电集团建立的支持碳交易的碳排放管理信息系统： 案例一：嘉实基金ESG评分系统 作为中国规模最大且最早成立的十家基金管理公司之一，嘉实基金致力于国内深度ESG数据挖掘与研究，其ESG研究团队与嘉实基金数据化研究中心（Data Lab）联手，运用人工智能、机器学习和自然语言处理等科技手段，自主研发建立了一套本土化ESG评分系统。该系统既与国际通用的ESG框架和标准接轨，又充分考虑和反映中国市场现状和特点。 嘉实基金在国内资管业中率先构建和推出自主研发的适用中国本土的ESG评分系统，并在自身投研和产品策略层面进行了深入验证和实践。该系统大幅提升了ESG基础数据质量、覆盖率、即时性以及投资相关性和有效性。随着中国碳达峰、碳中和目标的提出及行动落实，ESG投资将获得更多政策支持和资本市场关注，其内涵将逐步扩展延伸至气候变化、生物多样性等更广泛的领域，并将进一步与国际可持续发展和投资框架接轨。 案例二：中国华电集团碳排放管理信息系统 作为世界第三大发电集团和中国五大电力集团之一，中国华电集团建立了一套基于实时数据的数字化、智能化、可视化的电力企业集团碳排放管理系统，实现了企业的碳排放数据管理、国家自愿减排（CCER）项目管理、碳配额履约管理、碳交易管理、智能分析决策和监督考核管理等功能。...

保尔森基金会与北京绿金院共同发布 《金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望（2021）》报告

6月18日，北京——今天，保尔森基金会绿色金融中心与北京绿色金融与可持续发展研究院共同发布了《金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望（2021年）》报告。报告在分析一系列创新案例的基础上，对金融科技如何促进商业模式创新和支撑绿色金融更高效地服务可持续发展进行了深入探讨，并提出了一系列建议。 中国碳达峰和碳中和目标的提出，为绿色金融创造了巨大的需求，而下一阶段绿色金融的发展也将越来越依赖金融科技手段。中国金融学会绿色金融专业委员会主任、北京绿金院院长马骏表示：“要实现碳中和，未来三十年中国需要数百万亿的绿色投资。过去，中国绿色金融的主要业务集中在支持绿色基础设施项目，这些绿色项目比较容易识别。但是，未来的绿色金融业务，必须支持绿色小微、绿色农业、绿色消费、绿色建筑，要在计量几乎所有经济活动的碳排放碳足迹的基础上开展。对这些主体、项目和产品进行绿色识别的难度很大。这就需要大数据、物联网、AI、区块链等金融科技手段来为绿色金融赋能。” 北京绿金院ESG投资研究中心主任刘嘉龙认为：“在30·60目标实现过程中，规避信贷资产的转型风险、实现绿色转型成为金融机构的迫切需求。借助金融科技的力量可以有效增强银行的绿色识别及环境风险管理能力，实现业务管理降本增效，并通过绿色金融数据和ESG信息不断丰富产品体系。建议金融机构结合实际情况，找到适合自身发展的绿色转型模式。” 本报告跟踪研究了2020年报告所分析的案例进展，并重点介绍了金融科技应用在促进ESG投资和碳交易等方面新案例。这些案例为运用金融科技推动实现环境和气候目标提供了具体的解决方案。 保尔森基金会副主席兼总裁戴青丽表示：“今年报告中展示的案例显示了金融科技如何促进中国ESG投资及助力中国的全国碳市场交易。这些案例对于中国乃至全球，特别是新兴市场国家，在应对环境气候风险及推动可持续投资和碳定价等方面，提供了经验参考。” 保尔森基金会高级顾问兼绿色金融中心执行主任孙蕊认为：“中国正在开创性地将金融科技用于推动可持续发展。通过在传统和新兴产业中利用金融科技，中国可更快速地实现国家气候目标。” 本报告是北京绿色金融与可持续发展研究院与保尔森基金会绿色金融中心在去年共同发布的《金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望（2020年）》基础上再次合作的研究成果。报告还对2020年报告中的案例进行了跟踪研究。 点击下载： 《金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望（2021）》执行摘要 《金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望（2021）》报告全文 媒体联系:王婧 jwang@paulsoninstitute.org  

金融科技赋能中国通向绿色经济之路

作者：保尔森基金会副主席兼总裁 戴青丽 拯救地球所需的资金巨大。专家提出，从现在到2035年，每年需要2.4万亿美元才能实现巴黎协定的目标。根据保尔森基金会的研究，未来十年，仅扭转全球生物多样性的下降趋势，每年就需要超过7000亿美元的资金。 仅靠政府不能满足这些资金需求。私营部门必须发挥作用，创新是填补资金缺口的关键。 扩大数字金融科技的规模是重要的解决方案之一。全球金融科技信贷规模从2015年的1250亿美元增加到2017年的4000亿美元，而移动金融用户数量从2011年的6000万增长到2015年的4亿。政策制定者面临的挑战是如何利用这一增长机会，使新技术与绿色发展目标保持一致。 保尔森基金会副主席兼总裁戴青丽表示，中国已把金融创新实现可持续发展列为优先事项。 中国去年宣布了2060年实现碳中和的目标。对于新兴市场，中国的经验值得借鉴。新兴市场国家的融资需求以及环保需求在很多情况下都是最大的。以中国浙江省湖州市36家银行参与的试点项目为例，通过对当地的国有企业和中小企业的环境风险进行认定评价，对这些绿色融资企业的“可持续性表现”进行排名，从而对企业产生公众压力，促使其行为改变。 企业越绿色就越有机会获得政府的绿色贷款贴息和债券发行等激励政策，进而有助于提高其财务收益并吸引投资。湖州市的另一个试点项目表明，企业的经济效益与环境效益存在正相关性。此外，环境气候影响评估得分较高的企业可参与政府搭建的绿色金融综合服务平台，促进高效低成本地绿色融资。 中国的金融科技创新进一步延伸到环境、社会和治理（ESG）投资。中国最大的公募基金之一嘉实基金建立了一个ESG评分系统，帮助投资者评估其投资组合的ESG表现，推动更多资金投入可持续发展。 中国的经验值得借鉴： 首先，金融科技是收集和分析环境数据的有效工具，不仅可提供更准确的绿色投资信息，可为银行系统没有覆盖的人群提供获取资金的渠道，还为投资者提供更好的投资参考。 其次，中国成为绿色金融科技的领导者并非偶然，而是因为中国把绿色金融列为国家战略重点，并且创建了绿色金融改革创新实验区，致力于推动可持续发展。基于此，目前中国是引领全球绿色金融创新的试验田。 从国际上讲，还有很多工作要做。环境数据质量需要改进，统一的绿色标准仍然缺乏，整个金融系统需要加强能力建设，而金融科技有助于释放大量资本。 如果政策制定者能够合作创建一个统一的分类标准、监管框架及可兼容的技术基础设施，特别是在20国集团（G20）层面，将对全球绿色金融发展产生重大影响。 本文原载于《新政治家》刊物 (New Statesmen)最新专辑“聚焦金融科技”。点击下载该专辑的英文原版。

迈向碳中和：低碳转型技术与投资机遇

2021年3月17日，由北京绿色金融与可持续发展研究院、高瓴产业与创新研究院联合主办的“碳中和科技与投资机遇研讨会”在京举办，保尔森基金会受邀作为本次活动的支持机构。 会议以碳中和背景下的机遇与挑战、企业和金融机构如何理解和参与碳中和等为主题，采用闭门方式进行研讨。保尔森基金会高级顾问兼绿色金融中心执行主任孙蕊女士在会议致辞中介绍了气候变化领域国际合作的最新动态，并分享了保尔森主席在今年外交部蓝厅论坛上对推动中美关系，尤其是在气候领域开展合作的建言。 孙蕊指出，“保尔森基金会一直与各主要国家和地区的合作伙伴保持着紧密的沟通，致力于推进市场化解决方案，支持全球在气候变化和绿色低碳投资的合作和发展。未来三十年，中国实现碳中和所需的绿色低碳投资应该是数百万亿元规模。政府财政资金远远不能满足如此巨大的资金缺口，因此，绿色金融的发展是至关重要的。一方面需要制定完善的金融政策体系、构建良好的激励约束机制，另一方面要创新并发掘适宜的绿色低碳技术，找到有价值的投资承载主体。只有这两方面协同发展，才能更好的引导资金向绿色低碳发展产业倾斜，从而实现碳中和目标。” 来自国内外气候变化、可持续发展、绿色金融，以及能源、建筑等领域的专家学者和投资机构代表参与了本次会议，就传统能源与新能源、电网与储能和零碳建筑等脱碳重点领域进行了专题研讨。与会专家从金融机构和行业机构两个不同视角出发，进一步分享了他们对于迈向碳中和时代的真知灼见，并就如何推动相关行业的变革发展进行了深入的对话交流，为投资和参与碳中和提供了借鉴参考。